Config. Rango Clasificación de Riesgos
- Lila Celenia Mendieta Zárate
Descripción funcional
En este espacio se muestra la configuración de los rangos de clasificación de riesgos de las entidades se realiza dentro de parámetros predefinidos, conforme al modelo proporcionado por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (SEPRELAD). Estos parámetros incluyen 4 variables con clasificaciones que van de 1 a 3. Teniendo en cuenta el nivel seleccionado en cada variable, se calcula el promedio total de puntos, el cual determina el nivel de riesgo.
Consideraciones:
La Medición de los Riesgos consiste en asignar una cuantificación, en atención a la importancia que le es atribuida de manera consistente con la descripción y comprensión de las probabilidades de materialización del riesgo.
El método escogido deber ser lo suficientemente flexible, de modo a que permita ajustarlo cuando la dinámica operacional así lo amerite. Para medir o evaluar el riesgo, los sujetos obligados (SO) deben establecer un rango o escala de calificación a cada indicador.
A modo de ejemplo, una herramienta básica para realizar una medición, puede ser implementada a través de una Matriz de Riesgos del tipo 3x3, constituida sobre 3 niveles para la probabilidad de ocurrencia del hecho y la gravedad del impacto para el SO.
Dicho modelo puede aplicarse para el mapeo de los riesgos ya sea de manera individual o en conjunto, de acuerdo a la metodología adoptada y los factores aplicables.
Figura 1. Ejemplo de Matriz de Riesgo 3x3.
Un ejemplo de medición conforme a la Matriz de Riesgos puede ser la siguiente:
RIESGO | MEDICIÓN | POLITICA DE RIESGOS |
|---|---|---|
| 0 a 2 | Aceptación del Riesgo. |
BAJO | 2,1 a 3 | Apetito de Riesgo. |
MEDIO | 3,1 a 4 | Tolerancia del Riesgo. |
ALTO | 4,1 a 6 | Adversión al Riesgo. |
Cuadro 1. Medición.
Es importante recalcar que las recomendaciones internacionales y las reglamentaciones de SEPRELAD no prescriben una metodología para la realización de las autoevaluaciones, ni una determinada herramienta de apoyo, razones por las cuales su diseño como la política de gestión de los riesgos, son realizados por el SO.
Los SO deben documentar adecuadamente el proceso, el resultado de su medición o evaluación y el porqué de la asignación del rango, así como las áreas que han proporcionado los datos analizados.
En Datapar ERP
Dirigirse a Registro > Seprelad > Config. Rango Clasificación de Riesgos.
Figura 2. Ruta de acceso a Config. Rango Clasificación de Riesgos.
Cabe destacar que en este espacio no es posible crear nuevos registros ni inactivar los existentes.